颠覆你对股票分红的认识,99%的人不知道

前言

最近刘士余主席在鼓励上市公司分红,很多人对高分红股票趋之若鹜。但你真的晓得哪些是分红吗?

书生曾经写过低股息股票,没看过的同学在公众号后台回复“040”查看。今天我写点跟先前文章不一样的,希望能把分红讲明白。

几个问题

我们先思索2个问题,也是平常很多人问我的。文章最后回答这两个问题。

1.股票分红后股价会上涨,总资产没有变化,那分红又有哪些意义?

2.分红前买股票好,还是分红后买股票好?

看完本文,希望你真正明白了哪些是股票分红。

炒股要到指定公司拿钱

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为什么买股票?

假设书生开了一家猕猴桃公司,名字就叫A公司吧。为了筹措更多资金扩大公司规模,我打算把A公司上市,股价定为10元。

请你们想一下,你凭什么会买A公司的股票?又凭什么要做A公司的股东?

很简单,书生承诺之后每年掏出A公司的部份收益分给股东。这是投资股票的本质,也是价值投资最看重的,价值来自于公司盈利。

小明花了1000元,买了100股A公司股票,股价10元。

去年A公司利润算下来了,准备每股分红1元。分红前股价10元,分红后,小明得到现金1元,股价弄成9元。小明总资产没有变化。

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不是利润分红吗?为什么分红后,股东的资产并没有增减呢?

股权与债务

我们看下边这张图,很多人见到股息率如此高,以为跟建行理财一样,每年会收到这么多的月息。

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错了!股权和债务是完全不一样的概念。

债权:对方借了你的钱,然后还你本息和月息。比如建行的定期存款,利息约定多少,到期给你本息加月息。

股权:你花钱买了上市公司股票,成为公司股东,公司定期给你分红。不存在本息和月息。

分红与除权,要分开来说,还是回到前面A公司的反例。

分红挺好理解,小明是公司股东,公司分给他1元现金炒股要到指定公司拿钱,这是小明和A公司的关系。

除权跟公司无关,是小明跟别的想买他股票的人的关系。在分红那三天,小明持有A公司股票一股可以分到1元钱,而晚三天买A公司股票的人却得不到这1元钱。

我们买股票,从本质上就是为了公司的收益分红。我晚买三天,就少拿了每股1元的分红,是不是股价也应当上调1元呢?这样才公正。

除权就是为了保持分红前后每股的权益不变。

分红的意义

我们分两个方面来思索分红的问题。

1.长期看,分红对股东意义重大。

假设A公司业绩十分稳定,每年都能每股分红1元。

小明花了1000元,股价10元,买了100股A公司的股票。每年都能得到100元的分红,10年后,小明本息都收回去了。

但小明还是公司股东,持股数目还是100股,他未来每年还会仍然享受这100元的分红。

换个更浅显的说法,你一个同学开公司,邀请你注资。每年的收益会依照持股比列进行分配,而你投资的本息是不会还你的。

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2.填权是必然的吗?

还是假定A公司业绩十分稳定,每年都能每股分红1元。

第一年股价10元,分红后,小明每股得到1元现金,股价弄成9元。

只要其他人觉得公司未来业绩不错,还是能领到1元左右的分红,就会以合适的价钱买股票,把股价顶起来。这就是蓝筹股。

如果不蓝筹股,第二年股价9元,每股分红还是1元,分红后股价弄成8元。

是不是更有吸引力了?

理论上,如果仍然不蓝筹股,第九年分红后,股价会直接弄成1元。也就是说,花1元钱才能成为公司股东,每年享受1元的现金分红,股息率100%。

填权不是必然的,如果你以极高的价钱买了某公司股票,后面就很难说一定会蓝筹股。

比如A公司的内在价值是10元,你却以50元的价钱买了公司股票。分红除权后,这个股价对他人没有吸引力,也就没人会以50元的价钱买回去。如果股价持续上涨,分红对投资者几乎没有意义。

还有一种情况,A公司的业绩恶化,未来每股只能分红0.1元,那现今的蓝筹股行情就几乎不可能了。

如果股票持续高分红,最至少公司业绩是真实的,可以帮助我们筛选真正的绩优股。

分红要缴税吗?

最近好多上市公司在分红,很多人对分红的扣税问题不太清楚,也时常有人用扣税来骂分红。

1.分红派息的时侯,不扣税;

2.当你卖出股票时,会依照你的持有时间,超过一年的免税。长期持有是太有必要的。

3.当你卖出股票时,持有时间在1个月以内(含1个月)的,补交红利的20%税金;持有时间在1个月至1年间(含1年)的,补交红利的10%税金。费用直接在帐户交纳。

4.分次建仓的股票,一律依照“先进先出”原则,计算持股时间。

问题的答案

最后书生来回答文章开始的两个问题。

1.股票分红后股价会上涨,总资产没有变化,那分红又有哪些意义?

我们投资股票在线股票配资,得到的是股权,分红是股东的基本权益。短期看分红对资产变化没有影响,但常年会形成很大的复利效应。

比如你分红得到的现金,可以再度建仓公司股票,这样持有的总股数就变多了,来年获得的分红也就更多了。

当然,本文只是举简单的事例,现实中要考虑公司的未来业绩会不会变化。

2.分红前买股票好,还是分红后买股票好?

因为股价会除权,分红前买和分红后买都一样。也有部份短线投资者想博一下蓝筹股行情,这里不做讨论。

像书生这样的长线投资者,如果持有的股票分红后在线配资,股息率显得更吸引人了,也没有出现蓝筹股行情,我会把分红的现金再度以除权后更低的价钱建仓该股票。

结束语

周五股市下跌,尤其是好多绩优股也跟随涨了不少,我们还须要多一点耐心。仓位决定心理,有些人怕涨,因为仓位重了。有些人希望涨,因为他仍然是半仓,早等着上涨拣金子。绩优股被破防最好,黄金坑是可遇不可求的。

交易一年,胜人生十载!

在你真正走入交易世界的房门以后,这句话你能够够太深入的感悟到,你就能从交易中感受到人生百态,你的心情会随着帐户的波动,在一个较短的周期经历一个又一个波峰和波谷。

从一个不断巨亏到最终稳定赢利的过程炒股要到指定公司拿钱,一定是一个不断超越自我的过程,也一定是一个人格不断建立的过程,如果你的人格和性格中有所缺陷,又或则你不能在这个过程中克服自身弱点,那“成功”二字在交易这个行业注定会与你无缘。

END

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